Changpeng Zhao, conhecido como CZ, fundador da Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo, foi condenado a 18 meses de prisão por não implementar controles adequados contra lavagem de dinheiro. A sentença foi menos severa do que os três anos solicitados pelos promotores federais dos EUA.
Condenação de Changpeng Zhao e crise na Binance
Zhao renunciou ao cargo de CEO após se declarar culpado em novembro, coincidindo com a decisão da empresa de pagar US$ 4,3 bilhões em multas por violações que incluíram financiamento a entidades terroristas e violações de sanções internacionais. A investigação revelou que a Binance facilitou quase US$ 900 milhões em transações ilícitas com usuários no Irã, além de transações na Síria e em regiões ucranianas ocupadas pela Rússia.
Os promotores afirmaram que Zhao havia instruído sua equipe que “era preferível pedir desculpas a pedir permissão”, acrescentando que ele já se vangloriara que se a Binance tivesse seguido completamente a legislação dos EUA, não teria alcançado o tamanho que possui atualmente.
Crises “irmãs”: impacto do escândalo FTX no setor de criptomoedas
O escândalo envolvendo a FTX, outra grande plataforma de criptomoedas que faliu, precipitou a renúncia de Zhao. A falência da FTX e a subsequente condenação de seu fundador, Sam Bankman-Fried, por fraude e lavagem de dinheiro, marcaram um período turbulento para o setor de criptomoedas.
Changpeng Zhao e a Binance inicialmente se envolveram com a FTX ao considerar uma aquisição da plataforma rival durante a crise. No entanto, após uma análise mais detalhada das finanças da FTX, Zhao retirou sua oferta, acelerando o colapso da FTX.
Ampliação e reestruturação da Binance
Apesar dos problemas legais, a Binance continua sendo uma gigante no setor de criptomoedas, com uma participação de mercado que, embora reduzida de 60% para 42%, ainda a posiciona como líder de mercado. A plataforma anunciou planos de expansão e melhorias nos controles internos para evitar futuras violações regulatórias.
Futuro da regulação das criptomoedas
A condenação de Changpeng Zhao ressalta a crescente vigilância regulatória sobre as criptomoedas e a necessidade de as plataformas cumprirem rigorosamente com as leis de combate à lavagem de dinheiro e sanções financeiras. A natureza global e descentralizada das criptomoedas exige uma abordagem coordenada entre os países para regulamentação. As discrepâncias entre diferentes jurisdições podem criar lacunas que facilitam a lavagem de dinheiro, fraude e outras atividades ilegais. Organizações internacionais, como o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), têm tentado estabelecer normas globais que todos os países membros devem implementar para garantir um mínimo de uniformidade nas regulamentações de criptomoedas.
O lado do cripto: melhoria dos sistemas de conformidade
As plataformas de criptomoedas precisarão investir em seus sistemas de compliance para atender às regulamentações mais rigorosas que estão sendo propostas. Isso inclui a implementação de processos mais robustos de “Know Your Customer” (KYC) e de monitoramento de transações para prevenir atividades ilegais. A tecnologia, incluindo soluções baseadas em inteligência artificial e machine learning, pode desempenhar um papel fundamental em ajudar as empresas a detectar e prevenir transações suspeitas de forma mais eficaz.
