A CredÁgil, empresa cearense que já opera em cinco estados, está em pleno processo de expansão no mercado de securitização de ativos. Com foco em auxiliar empresas que enfrentam dificuldades na gestão de suas carteiras de recebíveis, a empresa busca se consolidar como referência no setor. De acordo com Pedro Brandão, CEO da empresa, o crescimento desse mercado é impulsionado pelos desafios que muitas companhias enfrentam, especialmente no que diz respeito à inadimplência, recuperação de crédito e otimização do fluxo de caixa.
O mercado de gestão de recebíveis tem apresentado ascensão com um crescimento expressivo. Empresas que possuem grandes carteiras de clientes e enfrentam dificuldades para gerenciar cobranças estão cada vez mais recorrendo às securitizadoras como solução. A CredÁgil, com apenas cinco anos de atuação, já se destaca como uma das mais sólidas no setor de gestão de recebíveis no Ceará, atuando com operações de crédito corporativo e auxiliando empresas na recuperação de crédito empresarial.
Pedro Brandão explica que a terceirização desse tipo de serviço oferece uma solução prática para companhias que buscam melhorar sua eficiência financeira.
“Os desafios na gestão de carteiras de crédito são enormes, especialmente quando falamos em inadimplência e recuperação de crédito. A CredÁgil se posiciona para auxiliar as empresas a superar essas dificuldades, entregando uma gestão especializada que permite que os empreendedores se concentrem nas atividades principais de seus negócios”, comenta Brandão.
Como funciona a securitização de ativos
A securitização de ativos é uma operação financeira em que as empresas vendem seus direitos creditórios, como prestações a receber, para as securitizadoras, que os transformam em títulos de crédito lastreados. A empresa que vende os créditos recebe o valor antecipado, o que melhora sua liquidez e fortalece o fluxo de caixa. Esse modelo de negócio é especialmente interessante para empresas que precisam de capital com mais agilidade para continuar suas operações, como construtoras que vendem imóveis na planta, mas ainda não receberam o valor total.
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Entre os instrumentos utilizados nesse processo, estão a Cédula de Crédito Bancário (CCB), um título que representa uma promessa de pagamento, e as debêntures, que são emitidas pelas empresas para captar recursos. Além disso, os Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) são amplamente usados para adquirir esses direitos e criar uma estrutura financeira eficiente.
Desafios e oportunidades no mercado de securitização
O mercado de securitização de ativos cresce à medida que as empresas buscam soluções para tornar a gestão de recebíveis mais eficiente.
Segundo Pedro Brandão, “a complexidade desse tipo de operação exige uma expertise que muitas empresas ainda não possuem internamente, o que torna a terceirização uma opção cada vez mais atrativa”.
A cessão de crédito, prática comum nas operações de securitização, permite que as empresas transfiram suas dívidas e recebam o pagamento antecipado, melhorando seu fluxo de caixa. Além disso, a estruturação de dívidas através de instrumentos como crédito estruturado e crédito privado oferece soluções mais seguras para empresas que precisam reorganizar suas finanças.
“Foi diante desse cenário que percebemos a amplitude do potencial do mercado, onde a CredÁGIL se destaca ao oferecer soluções para as necessidades financeiras desse setor, também orientando seus clientes a manter uma carteira de recebíveis de qualidade”, destacou o Pedro Brandão, que já atuou como diretor do banco Bozano Simonsen.
Dados da Serasa Experian apontam que, em junho, 6,9 milhões de empresas no Brasil estavam inadimplentes, o que representa 31,2% do total de companhias no país. Esses números reforçam a importância de serviços como os oferecidos pela CredÁgil, que ajudam as empresas a reduzir suas dívidas e melhorar sua saúde financeira.
A importância da gestão especializada de recebíveis
Embora a terceirização da gestão de recebíveis esteja em ascensão, muitas empresas ainda desconhecem os benefícios dessa prática. Brandão destaca que a terceirização ajuda os empresários a focarem no crescimento de seus negócios. Enquanto isso, uma equipe especializada fica responsável pela gestão da carteira de recebíveis. Isso libera tempo e recursos, permitindo que as empresas se concentrem em suas atividades principais.
“Não adianta vender se não vai receber”, frisou Brandão.
A CredÁgil tem se destacado ao fornecer soluções personalizadas para empresas de diversos setores, garantindo que suas operações financeiras se mantenham estáveis e eficientes. Ao adotar a terceirização, as empresas conseguem não só antecipar o recebimento de seus créditos, mas também melhorar sua liquidez, o que é fundamental para a captação de recursos para empresas em tempos de incerteza econômica.
CredÁgil como referência no setor de securitização
A expansão da CredÁgil no mercado de securitização reforça a importância para as empresas que desejam manter a eficiência e a estabilidade em suas operações. Com um mercado em crescimento e cada vez mais competitivo, a empresa se posiciona como uma parceira essencial para companhias que buscam otimizar sua gestão de recebíveis, melhorar seu fluxo de caixa e assegurar uma recuperação de crédito empresarial eficaz.
