A fraude no Banco do Brasil levou a Polícia Civil de São Paulo a deflagrar, na terça-feira (23/09), a operação Porta Giratória. A investigação teve início após uma auditoria interna identificar 70 operações fraudulentas ligadas a 24 empresas de fachada. O ex-gerente de relacionamento, que trabalhou no banco entre janeiro de 2019 e dezembro de 2024 e foi demitido por justa causa, aprovou os créditos irregulares e direcionou parte dos valores para contas pessoais e da esposa. Ambos, assim como um sócio apontado no esquema, tornaram-se alvos da operação.
Valores e repasses ligados à fraude no Banco do Brasil
A investigação mostra que o casal recebeu cerca de R$ 1,5 milhão em transferências diretas, parte vinda de ao menos duas empresas fantasmas beneficiadas com os empréstimos. Além disso, um sócio consultor financeiro, considerado peça central do esquema, concentrou parte relevante dos repasses:
- R$ 1,27 milhão recebidos de pelo menos 10 empresas suspeitas
- Repasses direcionados ao ex-gerente e à esposa
Itens apreendidos
- Relógios de luxo, incluindo 5 Rolex
- Documentos financeiros
- Extratos bancários
Fluxo do dinheiro investigado
- 70 operações fraudulentas confirmadas
- 24 empresas de fachada envolvidas
- R$ 18 milhões de prejuízo total
Reação do banco
O Banco do Brasil declarou em nota que “as investigações iniciaram a partir de apuração interna que detectou irregularidades as quais foram comunicadas às autoridades policiais”.
A instituição destacou ainda que “possui processos estabelecidos para monitoramento e apuração de fraudes contra a instituição, adotou todas as providências no seu âmbito de atuação e colabora com as investigações do caso”.
Decisões da Justiça sobre a fraude no Banco do Brasil
- Bloqueio de bens e valores dos envolvidos
- Sequestro de ativos para ressarcimento
- Cumprimento de mandados em 5 endereços ligados ao trio
Portanto, a Justiça busca reduzir os danos da fraude no Banco do Brasil e, ao mesmo tempo, garantir a recuperação parcial dos recursos.
Impactos da fraude no setor bancário
Especialistas afirmam que “falhas no controle humano expõem até mesmo instituições de grande porte a riscos expressivos”. Desse modo, a fraude pressiona o setor a modernizar práticas de governança corporativa e reforçar protocolos de compliance.
Medidas necessárias para reduzir riscos:
- Ampliar o uso de inteligência artificial em monitoramento
- Aumentar auditorias independentes
- Capacitar equipes internas de análise
- Integrar bases de dados para identificar empresas fantasmas
Além disso, especialistas alertam que tais medidas só funcionarão se houver supervisão regulatória consistente.
Perspectivas após a fraude no Banco do Brasil
No horizonte, a fraude no Banco do Brasil reforça a urgência de alinhar mecanismos internos com padrões internacionais de controle e transparência. O episódio não apenas fragiliza a imagem da instituição, mas também acende um alerta sistêmico: bancos que não acelerarem a adoção de tecnologias antifraude e protocolos de governança robustos estarão mais expostos a pressões regulatórias, à perda de credibilidade e ao risco de retração no acesso a crédito e investimentos.
