O Deutsche Bank, um dos maiores bancos da Europa, enfrenta problemas com as autoridades reguladoras após uma investigação sobre a venda indevida de derivativos de câmbio arriscados na Espanha. De acordo com fontes informadas, tanto o Banco Central Europeu quanto o regulador alemão BaFin não estão “satisfeitos” com a investigação, chamada de “Projeto Teal”, que começou na segunda metade de 2019 e está prestes a ser concluída.
A investigação descobriu que funcionários do Deutsche Bank agiram de maneira desonesta, exploraram falhas nos controles do banco e violaram as regras da União Europeia ao vender derivativos de câmbio complexos para pequenas e médias empresas espanholas. O Financial Times informou no início deste mês que o Deutsche Bank perdeu 60 milhões de euros em transações relacionadas ao caso.
No entanto, os reguladores criticaram o grupo por questões como deficiências metodológicas e a duração do tempo necessário para conduzir e punir os responsáveis. Uma fonte informada sobre o assunto disse que os reguladores não ficaram satisfeitos porque o banco examinou apenas um número limitado de transações ao verificar a qualidade de seus controles internos, argumentando que uma amostra mais ampla teria sido uma abordagem melhor.
Embora o banco tenha descoberto deficiências em seus processos internos em outros lugares, não detectou que essas falhas foram exploradas por funcionários em outras mesas também, de acordo com pessoas familiarizadas com o assunto. O Deutsche Bank substituiu grande parte de sua gerência na Espanha, bem como vários banqueiros de investimento sênior em Londres. Outras pessoas envolvidas receberam treinamento de conformidade e tiveram seus bônus cortados, segundo fontes familiares à situação.
Os resultados da investigação são um revés para o Deutsche Bank, que recentemente foi multado em US$ 130 milhões nos Estados Unidos por violar as leis de corrupção em sua relação com Jeffrey Epstein. A multa veio após uma investigação que descobriu que o banco não havia cumprido com as regras de “conheça seu cliente” e permitiu que Epstein realizasse transações financeiras suspeitas.
