O Banco Pine encerrou 2024 com um desempenho histórico, registrando lucro líquido de R$ 67 milhões no quarto trimestre, um crescimento de 8% em relação ao mesmo período de 2023. No acumulado do ano, o lucro atingiu R$ 258 milhões, avanço de 43% sobre o resultado de 2023.
Diversificação e crescimento impulsionam lucro do Banco Pine
A estratégia de diversificação de receitas e otimização de capital foi determinante para o bom desempenho da instituição. A carteira de crédito expandida alcançou R$ 14,3 bilhões em dezembro de 2024, um crescimento de 49% em relação ao ano anterior. Essa evolução foi impulsionada tanto pelo varejo colateralizado quanto pela retomada do segmento de atacado.
No segmento de atacado, o crescimento de 24% da carteira sobre 2023 se deve às operações estruturadas e colateralizadas, além do aumento do cross-sell entre os clientes corporativos.
“Em meio à estratégia de diversificação, mantivemos o foco no Atacado. Com presença e times dedicados nos setores mais representativos do PIB, como agronegócio, imobiliário e energia, observamos melhores oportunidades na área de grandes empresas ao longo do ano, resultando no crescimento de 24% da nossa carteira sobre dezembro de 2023. Continuaremos buscando o crescimento sustentável desse negócio do Banco, que representou metade de nossas receitas, em 2024″, comentou Rodrigo Pinheiro, Diretor Executivo do Banco Pine.
Lucro do Banco Pine impulsionado pelo varejo colateralizado
O varejo colateralizado, que inclui crédito consignado e antecipação do saque-aniversário do FGTS, apresentou um crescimento expressivo de 73% em 12 meses, totalizando uma carteira de R$ 8,3 bilhões. Esse avanço foi impulsionado pelo fortalecimento da BYX e da AmigoZ, empresas do ecossistema do Banco Pine.
O executivo Clive Botelho, membro do comitê executivo do Banco, destacou que o crescimento do varejo colateralizado está alinhado à estratégia de diversificação e escalabilidade.
“O varejo colateralizado também foi fundamental para os resultados expressivos alcançados em 2024. A eficiência e escalabilidade de nosso modelo de negócio e a atuação crescente da BYX no mercado impulsionaram o avanço de 73% da carteira de crédito colateralizado sobre 2023. Estamos investindo para montar uma esteira completa nessa frente que possibilite um maior cross-sell em 2025, e nos preparando para aproveitar oportunidades que surjam com as novas regulamentações.” destacou Botelho.
Indicadores financeiros reforçam solidez do Banco Pine
Confira os dados financeiros do Banco Pine consolidados por Trimestre:
1º Trimestre
- Março 2023: Captação Local: R$ 10,74 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 10,04 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 630,4 milhões | Mercado de Capitais Local: R$ 301 milhões | Repasses: R$ 1,55 milhão | Captação Externa: R$ 12,09 milhões | Trade Finance: R$ 12,09 milhões
- Março 2024: Captação Local: R$ 14,41 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 11,79 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 851,6 milhões | Mercado de Capitais Local: R$ 1,35 bilhão
2º Trimestre
- Junho 2023: Captação Local: R$ 10,88 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 10,20 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 798,8 milhões | Mercado de Capitais Local: R$ 274 milhões | Captação Externa: R$ 5,58 milhões | Trade Finance: R$ 5,58 milhões
- Junho 2024: Captação Local: R$ 15,55 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 13,12 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 1,31 bilhão | Mercado de Capitais Local: R$ 1,53 bilhão
3º Trimestre
- Setembro 2023: Captação Local: R$ 11,77 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 10,42 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 714,5 milhões | Mercado de Capitais Local: R$ 296,4 milhões | Captação Externa: R$ 5,99 milhões | Trade Finance: R$ 5,99 milhões
- Setembro 2024: Captação Local: R$ 15,99 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 13,22 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 1,76 bilhão | Mercado de Capitais Local: R$ 1,25 bilhão
4º Trimestre
- Dezembro 2023: Captação Local: R$ 12,71 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 10,89 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 771,7 milhões | Mercado de Capitais Local: R$ 1,07 bilhão
- Dezembro 2024: Captação Local: R$ 17,47 bilhões | Depósitos a Prazo (LCA + LCI): R$ 14,40 bilhões | Pessoa Jurídica: R$ 2,41 bilhões | Mercado de Capitais Local: R$ 1,23 bilhão | Repasses: R$ 44,25 milhões
A rentabilidade do Banco Pine também se destacou, com o retorno sobre patrimônio (ROE) anualizado chegando a 23%, um aumento de 3,8 pontos percentuais em relação a 2023. O índice de Basileia, que mede a solidez financeira do banco, foi de 14,5%, reforçando a segurança da instituição.
“2024 foi um ano memorável para o Banco Pine, com lucro e receita recordes. Ao mesmo tempo em que mantivemos presença relevante no Atacado, consolidamos ainda mais nosso ecossistema de varejo colateralizado, expandimos e diversificamos nosso funding e fortalecemos nossa estrutura de capital. Nossa trajetória positiva no ano passado permite que continuemos gerando resultados resilientes, sustentáveis e escaláveis para atender nossos clientes em diferentes momentos do ciclo econômico ao longo de 2025.”, destacou o banqueiro Noberto Pinheiro Jr., Diretor do Banco Pine.
A rentabilidade do Banco Pine também se destacou, com o retorno sobre patrimônio (ROE) anualizado chegando a 23%, um aumento de 3,8 pontos percentuais em relação a 2023. O índice de Basileia, que mede a solidez financeira do banco, foi de 14,5%, reforçando a segurança da instituição.
O Banco Pine havia registrado um lucro de R$ 64,3 milhões no terceiro trimestre de 2024, com crescimento de 42,3% em relação ao ano anterior. Com uma carteira de crédito de R$ 13,6 bilhões e ROE de 22,9%, destaca-se pela diversificação. A captação de recursos alcançou R$ 16 bilhões, demonstrando a confiança do mercado.
Agências elevam rating do Banco Pine
Em reconhecimento ao fortalecimento da instituição, a S&P elevou a classificação de risco do Banco Pine para “brA” em outubro de 2024. Em dezembro, a Moody’s seguiu a mesma direção e concedeu um duplo upgrade, elevando o rating da instituição para “A.br”. Esse movimento reflete a melhoria da carteira de crédito e a maior previsibilidade dos resultados financeiros do banco.
Com os resultados positivos de 2024, a expectativa do Banco Pine para 2025 é manter um crescimento sustentável e explorar novas oportunidades de mercado. A continuidade da estratégia de diversificação e expansão da carteira de crédito promete fortalecer ainda mais a posição da instituição no setor financeiro brasileiro.
No último mês de janeiro, o Banco Pine pagou JCP aos seus acionistas. O pagamento, no valor total de R$ 18.116.301,38, correspondeu a R$ 0,0804530 por ação.
“Com os resultados positivos de 2024, vejo que a expectativa do Banco Pine para 2025 é manter seu crescimento sustentável explorando novas oportunidades de mercado. A continuidade da estratégia de diversificação e expansão da carteira de crédito promete fortalecer ainda mais a posição da instituição no setor financeiro brasileiro”, destacou Jackson Pereira Jr., CEO e articulista de negócios do Economic News Brasil.
